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小心有錢也取不出，央行“出手”開始查了，存取款的人要注意了！ |
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來自網絡- |
2020-07-10 09:14 |
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| 我國央行發布文件表示，2020年7月1日起，在河北省將開展大額現金管理工作，將登記個人存取款資金超過10萬元以上的人群。2020年10月1日起，在浙江省和深圳市，也將開展大額現金管理工作，深圳必須登記超過20萬元的個人存取款，而浙江必須要登記超過30萬元以上的存款，并且試點的期限將持續兩年。這一消息傳出，想必大多數人都很關心自己的存款，關心自己在不在被管理的范圍內。就意味著這些“有錢人”，以后存取錢都將變得麻煩。 看到這些，一些自作聰明的人肯定會說，將大筆現金分批次存取就可以了。當然這樣的小心思早就被國家看透了，對于這一點，央行也做出了一系列的補充說明：針對于拆分等規避監管行為制定防范措施。這也就意味著，對于大額現金分批次存取款，是沒有辦法繞過國家監管的。 可能在之前就有人聽說過，在銀行存取款不能超過一定的數量，不然就會被查。當時流傳的是不能超過5萬元，不然就會被銀行盯上。為什么是5萬元？是因為在我國修改的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，有明確表示，將大額的交易標準從原來的20萬降低到5萬。這也就是5萬元就被銀行查的原因。 但是最近央行所公布的《關于開展大額現金管理試點的通知》，并沒有5萬元的標準，而是最低為河北的10萬元，深圳和浙江也達到了20萬元和30萬元。所以說“進賬5萬元”就被查，是不合理的。 其實，在今年年初，我國成功推出了第二代征信系統，此次系統升級相當全面，個人和信貸產品的網絡力度將得到前所未有的提升。所以，這次的征信系統應被稱之為歷史上最為嚴格的征信系統。很顯然，從今年開始，對于資金的監管會更為嚴格。 我國為什么要進行，大額現金管理？ 隨著人民生活水平的提高，導致我國現金流量不斷增加，雖然現在移動支付在我們國家很普遍，但實際上，現金流量還是比較大的。近幾年來，使用大額現金進行違法犯罪活動的人越來越多。大量違法犯罪集團為了規避風險，用大量現金從事違法犯罪活動。 為了滿足當前形勢的需要，控制發展不合理的情況(大額現金存取款)，遏制使用大額現金進行犯罪活動。因此，我國決定從“根”上控制它。直接要求辦理大額現金存取款登記，為打擊違法犯罪活動提供便利。 我國還表示，按照目前的“起點”金額標準，各試點地區(河北、深圳、浙江)大額現金存取款數量約占交易總量的1%。這也可能是在試點地區大額資金“起點”不同的原因。 那么，大額現金管理的要求是什么呢？確保合理需求，抑制不合理需求，抑制非法需求，顯然是為了維護整體環境的穩定與健康。事實上，大額現金管理主要集中在柜面業務上，主要包括大額高速存取款設備的自助存取款，以及對拆分、藏匿過賬等不規范行為的監督和處理。事實上，我們不需要擔心太多。只要現金是合法的并且能夠合法使用的，只要履行登記義務，居民的大額現金存取款將不受限制。 實際上，大額現金管理不會影響普通百姓辦理合法的存取款手續。并且，在現實生活中，一次存10萬現金，一次取10萬現金的人很少，基本上都是一些富人。因此，可以說受新規定影響最大的是富人。那么，你受到了這次新規的影響了嗎？ 更多藍領招聘咨訊！歡迎掃描下方二維碼關注官方微信:找工作就上普工網 微信號：pg114_net 
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